Glossaire Patrimonial – Définitions simples de la gestion de patrimoine

Stratégie d’investissement qui consiste à répartir un portefeuille entre plusieurs classes d’actifs (actions, obligations, immobilier, etc.) afin d’optimiser le rendement tout en maîtrisant les risques.

Contrat d’assurance permettant de constituer un capital ou de le transmettre à ses bénéficiaires, tout en profitant d’une fiscalité avantageuse. L’assurance vie reste l’un des placements financiers préférés des Français.

Analyse complète de la situation financière, fiscale et juridique d’une personne. Le bilan patrimonial permet de définir une stratégie personnalisée pour protéger et développer son patrimoine.

Principe de gestion des risques qui consiste à répartir ses investissements sur plusieurs actifs (secteurs, zones géographiques, supports) afin de réduire l’impact d’un mauvais investissement.

Portefeuille collectif où plusieurs investisseurs mettent en commun leurs ressources pour investir dans des valeurs mobilières variées (actions, obligations, etc.). Géré par une société de gestion, il permet d’accéder à une expertise professionnelle.

Service où un gestionnaire professionnel prend en charge le portefeuille d’investissement d’un client, selon ses objectifs, son horizon de placement et sa tolérance au risque.

Organisation d’une structure juridique ou financière pour optimiser la fiscalité d’un particulier ou d’une entreprise, tout en respectant les obligations légales en vigueur.

Revenu régulier versé à une personne jusqu’à son décès, en contrepartie d’un capital initial. La rente viagère est un outil de prévoyance, souvent utilisé pour compléter la retraite.

Approche d’investissement où le gestionnaire prend des décisions en fonction de ses analyses et prévisions, avec pour objectif de surperformer un indice de référence.

Ensemble des règles fiscales applicables lors de la transmission d’un patrimoine au décès : droits de succession, abattements, exonérations possibles.

Démarche globale qui combine aspects juridiques, fiscaux et financiers pour proposer une stratégie patrimoniale optimisée et adaptée à chaque profil.

Techniques pour gérer efficacement les excédents de trésorerie d’une entreprise, en les plaçant de manière sécurisée et rentable, tout en conservant la liquidité nécessaire au fonctionnement.