Cabinet Basile Debec

Espace client

Glossaire Patrimonial

Notre glossaire patrimonial, un outil pensé pour simplifier les termes complexes de la gestion de patrimoine.  Son objectif est de rendre ce domaine plus accessible en fournissant des explications claires et concises pour une expérience enrichissante et accessible.

Stratégie d’investissement qui consiste à répartir un portefeuille entre différentes classes d’actifs (actions, obligations, immobilier, etc.) pour optimiser le rendement tout en gérant le risque.

Contrat d’assurance qui permet de se constituer un capital ou de le transmettre à des bénéficiaires, tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.

Analyse globale de la situation financière, fiscale et juridique d’une personne, permettant de définir une stratégie de gestion de patrimoine adaptée.

Technique de gestion des risques qui consiste à répartir les investissements sur plusieurs actifs ou secteurs pour limiter l’impact négatif potentiel d’un seul investissement.

Portefeuille d’investissement collectif où plusieurs investisseurs mettent en commun leurs ressources pour investir dans des valeurs mobilières diverses.

Service où un gestionnaire de patrimoine gère le portefeuille d’investissement d’un client en fonction de ses objectifs, de sa tolérance au risque et de son horizon de placement.

Organisation d’une structure financière ou juridique permettant d’optimiser la fiscalité d’un individu ou d’une entreprise, tout en respectant les obligations légales.

Revenu régulier versé à une personne jusqu’à son décès, souvent en contrepartie d’un capital versé au départ. C’est un outil de prévoyance qui assure un revenu à vie, notamment en complément de la retraite.

Approche de gestion de portefeuille où le gestionnaire prend des décisions d’investissement en fonction de ses analyses et prévisions, avec pour objectif de surperformer un indice de référence.

Ensemble des règles fiscales applicables lors de la transmission d’un patrimoine au moment du décès, incluant les droits de succession et les abattements possibles.

Approche globale de la gestion de patrimoine, combinant les aspects juridiques, fiscaux et financiers pour optimiser la situation patrimoniale du client.

Stratégies visant à gérer efficacement les excédents de trésorerie d’une entreprise, en les investissant de manière sécurisée et rentable, tout en maintenant la liquidité nécessaire pour les opérations courantes.