Questions fréquentes
Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine et en quoi ses services sont-ils utiles ?
Un conseiller en gestion de patrimoine aide à organiser, gérer et optimiser les actifs d’un individu ou d’une famille en fonction de leurs objectifs de vie. Je vous conseille de visionner la vidéo Filianse sur la page « Qui sommes-nous ? »
Quels sont les coûts associés à vos services ?
Les coûts peuvent varier selon les services demandés. Ils incluent souvent des frais de gestion, des commissions sur les produits financiers, ou des honoraires fixes. Une transparence totale sur les coûts est garantie dès le départ. Encore une fois, tout est décrit sur la page « Qui sommes-nous ».
Comment allez-vous personnaliser la gestion de mon patrimoine ?
La gestion de patrimoine est entièrement personnalisée selon vos objectifs, votre situation personnelle, professionnelle et financière actuelle et votre tolérance au risque. Un bilan patrimonial est réalisé pour adapter la stratégie à vos besoins spécifiques.
Quels types d'investissements recommandez-vous ?
Nous recommandons une gamme diversifiée d’investissements adaptés à votre profil : actions, obligations, immobilier, placements alternatifs, etc. L’objectif est de maximiser les rendements tout en respectant votre tolérance au risque.
Comment allez-vous suivre et ajuster ma stratégie patrimoniale ?
Nous effectuons un suivi régulier de votre portefeuille, avec des bilans périodiques et des ajustements si nécessaire, en fonction de l’évolution de vos objectifs et des conditions de marché.
Quels sont les risques associés à la gestion de patrimoine ?
Tous les investissements comportent des risques, mais ceux-ci sont évalués et gérés de manière proactive. Diversification, allocation d’actifs, et suivi rigoureux permettent de minimiser les risques tout en recherchant les meilleures opportunités. Evidemment, toute la pédagogie est transmise lors des rendez-vous sur ce sujet.
Pourquoi devrais-je choisir un conseiller indépendant plutôt qu'une banque ou une grande société de gestion ?
Un conseiller indépendant offre une approche personnalisée, sans conflit d’intérêt, avec une plus grande flexibilité dans le choix des produits financiers. L’indépendance garantit que les conseils sont donnés dans votre intérêt.
Combien de temps faut-il pour voir des résultats concrets de la gestion de mon patrimoine ?
La gestion de patrimoine est un processus à long terme. Cependant, des améliorations peuvent être perçues rapidement grâce à une optimisation fiscale ou à une meilleure allocation des actifs. Les résultats concrets se mesurent sur plusieurs années.
Comment assurez-vous la confidentialité et la sécurité de mes informations personnelles et financières ?
La confidentialité de vos données est une priorité. Nous utilisons des systèmes sécurisés conformes aux normes réglementaires en vigueur. De plus, nous respectons strictement les obligations légales en matière de protection des données et de secret professionnel.
Que se passe-t-il si je souhaite modifier ou résilier notre collaboration ?
Vous avez la liberté de modifier ou de mettre fin à notre collaboration à tout moment, sans pénalité. Notre engagement est de vous fournir un service qui correspond à vos besoins évolutifs. En cas de résiliation, nous vous accompagnons pour assurer une transition en douceur de la gestion de vos actifs.